Мошенничество предлагают перевести деньги на карту

Сегодня мы предлагаем статью на тему: "Мошенничество предлагают перевести деньги на карту". Наши специалисты постарались полностью раскрыть тему доступным языком. Вопросы вы можете задать нашему дежурному юристу.

Авито – самая известная отечественная площадка для размещения объявлений. Возможность бесплатной подачи и отсутствие строгого контроля за участниками сделок (в отличие от интернет-аукционов) позволило недобросовестным лицам легко зарабатывать на доверчивости людей. Чаще всего мошенники на Авито предлагают перевести деньги на карту под разными предлогами.

Схемы обмана на Авито

Любой человек или организация может разместить предложение о продаже товара или услуги. Необходимо пройти простую процедуру регистрации, указав номер телефона или электронный адрес. Такими возможностями пользуют аферисты, используя следующие схемы обмана.

Перевод неправильной суммы на указанный номер карты

Способ напоминает мошеннические схемы старой эпохи. Большую роль играют не технические уловки, а психологическая обработка и давление на жертву. Товар выставляется на продажу, спустя какое-то время поступает звонок. Человек представляется покупателем и объясняет ситуацию. Он максимально заинтересован в покупке, наткнулся на объявление после долгих и безуспешных поисков, готов оплатить его как можно скорее. Товар при этом нужен якобы настолько, что необходимости в личной встрече нет – важно успеть забронировать.

Для того чтобы убедить продавца в серьезности намерений, аферист просит выслать номер карты для перевода предоплаты. Имея в распоряжении только сведения, мошенник не сможет похитить с нее деньги, поэтому продавец смело его высылает.

Затем на номер, привязанный к карте, приходит сообщение о зачислении средств, и тут же раздается звонок от покупателя. Он очень сбивчиво объясняет, что в спешке перевел сумму значительно больше обговоренной, и ее нужно срочно вернуть. На этом этапе происходит обработка – злоумышленник убеждает продавца в том, что последствия случайной оплошности для него будут ужасны, и взывает к добропорядочности.

БЕСПЛАТНАЯ консультация юриста!

Не стесняйтесь, задавайте вопросы нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос

Продавец с Авито отсылает «лишнюю сумму» и обнаруживает, что остался в минусе, а связаться с покупателем не удается. Все дело в сообщении о зачислении суммы – несмотря на убедительный текст, оно было отправлено с номера мошенников, и реальным уведомлением об операции не является.

На заметку: в первую очередь стоит проверять не текст сообщения, а отправителя. Полностью скопировать формат уведомления о зачислении средств любого банка вполне реально, но подменить номер – невозможно.

Снятие денег с банковских счетов

Не менее сложный способ, осуществляемый группой мошенников. Покупатель переводит ошибочную сумму и звонит гражданину, чтобы подтвердить зачисление задатка. Озадаченный и добросовестный продавец сообщает, что сумма пришла, но превышает оговоренную. Покупатель изображает недоумение и обещает разобраться, т. к. деньги переводил не лично, а другой человек по поручению – курьер, бухгалтер, родственник.

Здесь в схему вступает второй мошенник – доверенное лицо покупателя. Он сообщает, что ошибка действительно произошла, и просит информацию о карте продавца, чтобы отозвать платеж. Предоплату обещают перечислить на следующий день, потому что в этот уже не успевают.

Способ схож с предыдущим в психологическом плане – для жертвы разыгрывается представление, а первое уведомление о зачислении средств является ложным. Последствия же гораздо серьезнее, т. к. мошенники получают доступ к банковскому аккаунту и полностью снимают деньги с привязанных карт. Заметить это жертва может не сразу.

Мошенническая схема на Авито с участием третьего лица

Метод чреват неприятными впечатлениями для жертвы не только от потери денег. Продавец в результате махинаций становится подозреваемым в причастности к мошенничеству. Покупатель совершает подобные предыдущим способам действия – сообщает о неправильной сумме, но на практике одновременно с продавцом он держит связь с еще одним человеком – клиентом.

Аферист с Авито выставляет объявление с аналогичным товаром по сниженной цене, дает покупателю реквизиты продавца, а у того просит уже возврата ошибочно переведенных средств. Получив деньги, обманщик скрывается, а реального пользователя и покупателя ждут знакомство и разбирательство в полиции, которое может затянуться, т. к. доказать непричастность удастся не сразу.

Предложение перевести деньги на карту

Простой обман на Авито – перевод денег на карту. Он рассчитан на людей, слабо разбирающихся в безопасности банковских счетов. Покупатель связывается с продавцом и в ходе диалога предлагает перевести деньги на карту. Перевод действительно поступает, что усыпляет бдительность. Мошенник звонит, чтобы попросить сообщить код из последовавшего СМС о зачислении средств. Услышав заветные цифры, человек пропадает вместе с доступом продавца к счету.

Получилось это так – покупатель совершил перевод средств и зарегистрировался по номеру карты на сайте банка. Для входа в аккаунт ему оставалось получить лишь цифры из сообщения.

БЕСПЛАТНАЯ консультация юриста!

Не стесняйтесь, задавайте вопросы нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос

Просьба назвать код из СМС

Существует и другой сценарий, в ходе которого мошенник просит назвать код из СМС сообщения. Обманывают в этом случае не для полного доступа к финансам жертвы, а ради разовой оплаты на стороннем сайте. Происходит это из-за политики некоторых банков, предоставляющих упрощенный доступ к операциям по переводу средств – достаточно знать номер карты и код из СМС.

К сведению: упрощенная форма оплаты встречается также в некоторых интернет-магазинах и сервисах. Для привязки карты к такой платежной системе, доверенной нужно знать номер и точную сумму последней операции. К просьбе озвучить эту информацию стоит отнестись с подозрением.

[1]

Передача персональных данных на Авито

Главная добыча злоумышленника – сведения по карте жертвы:

  • номер;
  • имя владельца;
  • срок действия;
  • защитный код с обратной стороны.

Схем, позволяющих выведать информацию, множество:

  1. История о переводе из отделения банка, в котором требуют назвать эти сведения для подтверждения транзакции;
  2. Звонок от сотрудника финансовой организации жертвы с сообщением о необходимости полной авторизации для проверки;
  3. Запутанное объяснение о невозможности совершить денежный перевод без предоставления информации о карточке.
К сведению: персональными данными считается всё, кроме номера карты. Сообщать его можно смело. Однако ни в коем случае нельзя присылать срок действия и CVV-код.

[2]

Предоплата за несуществующие товары

Мошенничество на Авито с предоплатой – самый простой и распространенный способ развода. На этот сценарий приходится больше половины всех махинаций. Жертвой выступает уже покупатель. Продавец, ссылаясь на недоверие, чрезвычайную занятость, большое количество желающих и так далее просит перевести ему задаток. За исключением редких случаев, такой сценарий – очередной развод на Авито с предоплатой на карту.

Чаще всего предлагают оплачивать гарантию в виде условной суммы на номер мобильного телефона. Простая, на первый взгляд, операция будет иметь неприятные последствия – вернуть деньги в случае такого перевода почти невозможно.

[3]

Стоит постоянно держать в голове мысль о вероятности обмана. Форма разговора, аргументы собеседника и его истории могут быть совершенно разными – важно уметь вовремя заметить в них суть. Конечной задачей всегда будет получение денег или доступа к ним.

Куда обращаться жертве мошенничества Авито

Список органов, в которые стоит обратиться, пострадав от мошенников на Авито с переводами на карту:

Администрация Авито class=»column-2″>Составить обращение в тех. поддержку, объяснить ситуацию, запросить проверку и блокировку аккаунта злоумышленника.
Отделение банка Написать в службу, сообщить данные транзакции, запустить процесс отмены платежа. В случае утраты персональных сведений – заблокировать счет, чтобы предотвратить съем средств (пример, си. ниже).
Полиция Составить заявление о мошенничестве, подробно перечислять имеющиеся данные:
• переписку;
• содержание телефонных разговоров;
• доказательства оплаты.
(образец, си. ниже)
Роспотребнадзор Для потребителей, обманутых продавцами-юр. лицами или ИП – составить претензию (си. ниже), запросить привлечение мошенника к административной ответственности.
Роскомнадзор Если в ходе аферы для получения средств был использован сторонний ресурс – потребовать заблокировать сайт (образец, си. ниже).
Читайте так же:  В чем разница между кассацией и апелляцией

Как вернуть деньги, оказавшиеся на счетах мошенников с Авито?

После развода на Авито с переводом денег на карту вернуть их можно двумя способами.

  1. Обратиться в банк, подробно проинформировав о случившемся.
    Необходимо учитывать, что финансовое учреждение не обязано отменять платеж по первому требованию. Это не входит в его обязанности, следует доказать, что мошенничество произошло. Нужно максимально подробное изложение проблемы и доказательная база.
  2. В ходе судебного расследования.
    В зависимости от суммы похищенных денег, мошенники понесут ответственность либо по административной статье или по уголовной. Получить средства удастся только после поимки злоумышленников.

Разбирательство может затянуться – это нормально для ситуаций, когда платеж был переведен добровольно.

Как защитить себя от злоумышленников на Авито

Лучший способ сохранить деньги и нервы – научиться распознавать мошенничество до того, как оно случится. Обезопасить себя от хищения средств помогут следующие советы.

Характерные черты мошенника

Есть перечень подозрительных моментов, характерных для аферистов:

  1. Продажа товаров и услуг по заниженной цене. Хорошие параметры и выгодные условия при стоимости более низкой, чем у аналогичных товаров – первый сигнал о том, что дело нечисто.
  2. Пользователь, зарегистрировавшийся на сайте недавно. Свежий профиль зачастую одноразовый аккаунт, которым пользуются мошенники.
  3. Минимальная информация о продавце на Авито – указываются только контактные сведения.
  4. Сговорчивость. Человек не торгуется и готов сразу выкупить товар, заплатить за доставку, навязывая безналичный перевод.
  5. Незаинтересованность в продукте. Отсутствие вопросов об изделии, его качестве, причинах продажи при подробном обсуждении моментов, связанных с оплатой – повод задуматься.

Распознать обман можно по манере разговора контрагента. Спешка, излишняя суетливость, попытки настроить собеседника на такой же торопливый и нервный лад – распространенные уловки мошенников.

Проверка телефонного номера аккаунта

Простой способ перестраховаться – проверить номер телефона, указанный подозрительным участником сделки. Достаточно вбить его в строку поисковика – если он использовался ранее в каких-либо махинациях, скорее всего, будут отзывы пострадавших лиц. Можно обратиться к порталам, имеющим доступ к базе телефонов мошенников.

Консультация адвоката

Если детали сделки вызывают сомнения, и отсутствует уверенность в обязательном предоставлении каких-либо сведений, стоит обратиться за бесплатной консультацией к адвокату. Он поможет определить права участников сделки и обезопасить от возможных неправильных шагов.

БЕСПЛАТНАЯ консультация юриста!

Не стесняйтесь, задавайте вопросы нашему штатному юристу через форму «Онлайн-консультанта» или оставьте комментарий. Мы обязательно ответим!Задать вопрос

Черный список Авито

Авито дает пользователям возможность самостоятельно бороться с предполагаемыми аферистами. Администрацией создан черный список, позволяющий заблокировать пользователя. Делается это следующим образом:

  1. В беседе, переписке – нажать на меню в правом верхнем углу.
  2. Выбрать пункт «Спам».
  3. Пользователь будет перемещен в список заблокированных – это не даст ему возможность отправлять сообщения.

Большего эффекта можно добиться, связавшись с другими людьми на сайте. Рассказать о мошеннике, обосновать подозрения и составить коллективную жалобу на пользователя. Администрация Авито обращает внимание на такие прецеденты и проводит расследования – часто они заканчиваются блокировкой аккаунта.

На сегодняшний день придумано великое множество способов, позволяющих обмануть обычных пользователей сети интернет.

Одним из наиболее популярных сайтов, которые используют аферисты для достижения своих корыстных целей, считается Авито.

Такая популярность связана с большим количеством пользователей данного интернет-ресурса.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов. Если вы хотите узнать,

как решить именно Вашу проблему — звоните по телефонам бесплатной консультации: Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 132

Размещая поддельные объявления о продаже тех или иных товаров или услуг, мошенники на Авито предлагают перевести деньги, непосредственно, им на карту, после чего обязуются предоставить указанную услугу.

Разумеется, после получения денежных средств, рекламодатель благополучно исчезает, не выполнив своего обязательства. Недобросовестные пользователи применяют множество различных схем мошенничества, об особенностях которых необходимо помнить заранее.

к содержанию ↑ Зачем на сайте размещают ложные объявления?

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 108

Это основной способ обмана.

Мошенник размещает объявления о продаже товара или услуги по заведомо заниженной цене, указывает минимум информации о себе (причем эта информация, чаще всего, не соответствует действительности).

Доверчивый пользователь сайта, желая приобрести указанный товар по выгодной цене, связывается с обманщиком, переводит деньги на указанный им банковский счет, и ждет получения обещанного товара. И ждет безрезультатно.

к содержанию ↑ Виды виртуального мошенничества

Как обманывают на Авито при покупке или продаже? На сегодняшний день распространены многочисленные способы обмана посетителей сайта Авито. Наиболее популярными среди них являются:

Предоставление товара с предоплатой

Нередко на просторах Интернета торговые сделки заключаются между пользователями, проживающими в разных городах.

Для получения денежных средств данным способом, аферист требует у покупателя оплатить стоимость пересылки покупаемого товара, после чего обещает отправить данный товар.[5]

Если продавец начинает настаивать на внесении частичной или полной стоимости товара на его банковский счет, в большинстве случаев это аферы.

Необходимо как модно скорее прервать общение с недобросовестным продавцом, в противном случае высока вероятность потери денежных средств.

Обман на Авито: перевод денег на карту по предоплате — схема:

к содержанию ↑ Обман с банковской картой

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 86

Риску быть обманутым подвергаются не только покупатели, но и продавцы тех или иных товаров.

Например, продавец разместил объявление, после чего ему звонят с предложением приобрести товар.

При этом покупатель настаивает на том, чтобы перевести денежные средства на банковскую карту продавца, а для этого ему необходимо узнать реквизиты этой карты.

Собрав все необходимые сведения, мошенник получает полный доступ к банковской карте и возможность расходовать денежные средства, имеющиеся на ней.

Помимо использования реквизитов карты, мошенник может попросить воспользоваться банкоматом, используя при этом данные, предоставляемые преступником, либо сообщить секретный код из СМС, необходимый для совершения транзакции.

Лохотрон на Авито: обзор на схему мошенничества с использованием банкомата:

к содержанию ↑ Кидалово с устройством на работу

Данный способ обмана также является весьма популярной разновидностью виртуальных махинаций. Соискатели вакансий на Авито могут столкнуться со следующими ситуациями:

  1. Преступник просит внести определенную плату, необходимую для участия в конкурсе на получение должности (при этом должность, как правило, высокооплачиваемая и престижная, хотя на самом деле никакой вакансии нет).
  2. Внесение оплаты за предоставляемые материалы, необходимые для удаленной работы на дому. Конечно, после получения денежных средств мошенник никаких материалов соискателю не предоставляет, как, собственно, и самой вакансии.
  3. Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 144Внесение оплаты за получение должности в сетевой компании.
  4. Необходимость оплатить услугу по внесению данных соискателя в базу вакансий.
  5. Часто аферисты размещают в своих объявления платные телефонные номера, позвонив на которые с телефонных счетов соискателей списывается приличная сумма денег, которая тут же поступает на счет преступника (распознать их довольно просто, чаще всего, это короткие четырехзначные номера).

к содержанию ↑ Автомобильный развод

Читайте так же:  Боевое развертывание сил и средств на пожаре

Как работают авто-мошенники? Иногда на страницах Авито можно найти заманчивые объявления о продаже транспортного средства по неоправданно низкой цене. Разумеется, воспользоваться таким выгодным предложением хотят многие.

Однако, не все так замечательно, чаще всего такие объявления являются пустышками, а лица, размещающие их — мошенниками.

Так, продавец автомобиля просит внести предоплату за машину или ее транспортировку из другого города на свой банковский счет, и после получения денег, больше не выходит на связь.

Известны и другие способы обмана покупателей автомобилей на Авито.

Например, транспортное средство, которое вам предлагают приобрести, может находиться в угоне, в залоге или иметь поддельные номера.

к содержанию ↑ Обман с недвижимостью

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 122

Способ мошенничества с арендой и продажей квартир считается наиболее редким, ведь процесс оформления необходимой документации является довольно сложным и долгим.

Тем не менее, такие поддельные объявления все же существуют на страницах Авито.

Как правило, ложное объявление содержит минимум информации как о продаваемой недвижимости, так и о ее владельце.

Цель данного вида мошенничества — получение предоплаты с покупателя.

Распознать такое объявление вполне возможно.

В частности, цена квартиры сильно занижена, а связаться с продавцом можно только через электронную почту, либо мобильный телефон, зарегистрированный у иностранного сотового оператора, каких-либо других данных продавец, либо не предоставляет, либо дает ложную информацию.

к содержанию ↑ Как распознать вора?

Как выяснилось, приобретать и продавать товары на различных интернет-ресурсах весьма небезопасно.

И, чтобы не стать жертвой мошенника, необходимо обращать внимания на те или иные детали в объявлении, которые помогут распознать недобросовестного пользователя. Должны насторожить следующие обстоятельства:

  1. Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 163Слишком низкая стоимость предлагаемого товара. Конечно, не исключено, что продавцу срочно потребовались денежные средства, поэтому он и предлагает приобрести его товар по существенно заниженной цене. Но все же недостаточная стоимость должна насторожить.
  2. Недавно созданный аккаунт. Администраторы сайта регулярно блокируют аккаунты недобросовестных пользователей, на которых поступали жалобы.
  3. Информация о продавце и способ связи с ним. Если на страничке продавца (или покупателя) предоставлено минимум информации, а связаться с ним можно только по электронной почте, возможно, это мошенник.
  4. Несоответствия информации. Например, если объявление подавал один человек, а по телефону или электронной почте с вами общается другой, это также должно насторожить.
  5. Фотографии предлагаемого товара. Например, мошенники часто выкладывают в объявлении фотографии, сделанные с рекламных баннеров (это легко определить).

к содержанию ↑ Что делать, если вас обманули, и как вернуть деньги?

Как действовать, если воры сняли деньги с карты?

Прежде всего, необходимо успокоиться и не поддаваться панике. Вернуть потерянные деньги вполне возможно.

Для этого необходимо написать заявление в правоохранительные органы (на сегодняшний день сделать это можно и через Интернет).

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 153

Кроме того, при рассматривании заявления вам потребуется предоставить документы, подтверждающие факт перечисления мошеннику денежных средств (счета, выписки).

Для того чтобы скорее вывести мошенника на чистую воду, можно обратиться к другим пользователям, пострадавшим от действий преступника и подать коллективную жалобу.

к содержанию ↑ Как пожаловаться на продавца?

Указать на недобросовестность продавца на сайте Авито очень просто. Для того чтобы пожаловаться необходимо нажать соответствующую кнопку, которая располагается под каждым объявлением.

После этого потребуется указать причину подачи жалобы (некачественный или несуществующий товар, некорректная контактная информация, завышенная стоимость и т.д.).

И чем больше таких жалоб наберется, тем больше вероятность того, что аккаунт мошенника будет заблокирован.

к содержанию ↑ Как наказать мошенника?

Кинули на Авито — что делать? Многие пользователи сайта, столкнувшись с обманом, не предпринимают каких-либо действий чтобы поймать, наказать мошенника и вернуть свои деньги, считая, что это бесполезно.

И совершенно напрасно. Для того чтобы наказать преступника, совершающего противоправные действия на просторах виртуальной сети, необходимо:

  1. Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 193Написать заявление в правоохранительные органы, предоставить данные переписки с мошенником и чеки, подтверждающие факт оплаты.
  2. Обратиться в службу технической поддержки Авито с просьбой проверить данные мошенника и заблокировать его аккаунт, чтобы преступник не мог в дальнейшем обманывать других людей.
  3. Необходимо как можно скорее обратиться в отделение банка, выпустившего карту (если транзакция была проведена с использованием пластиковой карты), либо написать в службу поддержки платежной системы (если оплата производилась через интернет-кошелек) с просьбой отменить платеж.
  4. По возможности оставить как можно больше негативных отзывов о продавце-мошеннике, чтобы предупредить других пользователей сайта о его недобросовестности.

Столкнуться с мошенничеством можно на любых сайтах Всемирной сети.

Авито считается наиболее популярным среди мошенников, так как именно на данной интернет-площадке можно с легкостью найти подходящего клиента.

Пользуясь услугами данного ресурса, необходимо быть предельно внимательным.

В частности, если продавец просит вас внести денежные средства еще до получения вами товара (предоплата) или сообщить данные вашей банковской карты, не предоставляя при этом никаких проверенных данных о себе, скорее всего, это мошенник.

Как разводят на сайте? 3 схемы мошенничества на Авито.ру в этом видео:

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте,

как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас: Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 132

Это быстро и бесплатно!
Автор статьи — Герасимов Валерий Павлович

Онлайн-сервис Авито был создан для осуществления людьми покупок или продаж различных товаров, вплоть до автомобилей и недвижимости, через интернет. Любое объявление можно разместить на сайте бесплатно.

Личность человека при этом не проверяют, что и привлекает аферистов, желающих незаконным путем получить у людей деньги.

Как действуют мошенники

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 19

Они придумывают изощренные схемы мошенничества, на которые часто попадаются наивные продавцы или покупатели, а также граждане, использующие сервис для поиска работы. Представленные ниже способы обмана можно встретить и на других интернет-площадках, оказывающих подобные услуги. Поэтому, зная специфику работы преступников, можно всегда безопасно для себя осуществить сделку, направленную на получение товара или денег.

Перевод денег на банковскую карту

Цель этого способа заключается в получении оплаты от покупателя за несуществующий товар. Обычно мошенники выкладывают объявление о продаже какой-либо вещи. Фото этого предмета они могут взять с интернета. Заинтересованному в покупке человеку аферист предлагает сразу перевести предоплату или всю сумму на карту по следующим причинам:

  • невозможность личной встречи и получения денег вследствие проживания в другом городе или частого отсутствия из-за командировок;
  • необходимость срочной продажи.

Внесение предоплаты за товар рассматривают в качестве гарантии покупки и такую практику используют большинство интернет-магазинов, поэтому многие соглашаются. При этом такие продавцы не оформляют никакого официального договора, подтверждающего совершение сделки, что дает возможность осуществления обмана.

Человеку могут выслать в качестве доказательства скрин липовой квитанции об отправке товара. Не проверив ее подлинность, покупатель переводит продавцу необходимую сумму на карту. Оплаченный предмет он, конечно, не получает, а транспортная компания уверяет об отсутствии в их базе такой заявки.

Как себя обезопасить:

  • уточняйте у продавца различные нюансы о товаре. Мошенники не смогут детально рассказать о нем или скажут, что это предмет его родственников, которые переехали и попросили осуществить продажу;
  • слишком низкая цена также может стать поводом для подозрений. Если при этом просят выполнить перевод на карту, то откажитесь от покупки;
  • настаивайте на личной встрече для оплаты и получения товара;
  • лично договоритесь в транспортной компании о доставке или проверьте действительность присланной вам квитанции;
  • попросите посмотреть товар по скайпу или выслать его дополнительные фото другого ракурса.

Важно!

Предложение о переводе предоплаты на номер мобильного телефона в 90% случаев является способом развода на деньги.

Читайте так же:  Наследственное право на руси

По такой же схеме работают и преступники, играющие роль покупателя. По тем же причинам они предлагают перевести деньги на карту, но через некоторое время звонят и сообщают о невозможности осуществления транзакции, так как являются клиентом другого банка.

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 46

Они просят сообщить им номер карты, ее CVV код, срок действия и полученный по смс шифр, подтверждающий операцию. Получив такие сведения, аферисты смогут получить доступ в ваш онлайн-банкинг, а затем оформить покупку через интернет или перевести деньги на другой счет.

Данные карты для осуществления такого перевода не нужны. Необходимую информацию узнайте по телефону в службе поддержки вашего банка.

Заподозрить мошенника можно по отсутствию расспросов о товаре, отказу проведения оплаты наложенным платежом и моментальном предложении покупки после размещения объявления. Если преступник все же получил доступ к вашей карте, то скорее звоните в банк и блокируйте ее.

Как не попасться на доставке

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 22

Нередко товар продают в другом городе. При этом каждый продавец будет просить предоплату, так как не захочет отправлять свою вещь незнакомому человеку, не получив за нее ничего.

Чтобы не попасться на доставке рекомендуют сначала представиться покупателем из того же города и назначить встречу. Если владелец предмета согласится, то он является добросовестным продавцом.

Также можно воспользоваться следующими способами:

  • попросите знакомых или родственников, проживающих в том городе, забрать товар;
  • договоритесь о пересылке транспортной компанией и оплате после получения.

В последнем случае заранее обговорите, кто будет платить за доставку.

Обман по смс

Человеку звонят с предложением покупки товара, выставленного на продажу, и передачи его таксистом, если он не обнаружит в нем никаких изъянов. Продавец при этом сообщает, что сам вызовет машину. Когда водитель подтверждает хорошее качество покупаемого предмета, на номер продавца поступает фейковая смс о переводе денег на счет.

Важно!

Такие сделки рекомендуют совершать вблизи банкоматов, чтобы сразу проверить баланс, или звонить на горячую линию банка, операторы которой смогут подтвердить или опровергнуть проведение транзакции.

Мошенники могут прислать смс с предложением покупки предмета, если человек перейдет по ссылке. При нажатии на нее на свой телефон можно загрузить вирус, что позволит аферистам получить доступ к онлайн-банкингу.

Некоторым приходит сообщение с информацией о блокировке объявления и необходимости пересылки смс с кодом на указанный номер. Обычно такая операция оказывается платной и с мобильного счета продавца снимают все деньги.

Как обезопасить себя:

  • никогда не переходите по ссылкам, полученным с неизвестного номера;
  • не отправляйте полученные смс коды другим людям;
  • перед отдачей товара проверьте баланс карты через банкомат или в банке.

Мошенники давно освоили различные схемы махинаций с мобильными телефонами, поэтому при совершении сделки обязательно удостоверьтесь в подлинности полученных смс.

Отправка наложенным платежом

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 151

Способ мошенничества выглядит следующим образом:
  • продавец отправляет товар почтой;
  • покупатель приходит за ним и звонит с просьбой уменьшить цену в связи с отсутствием достаточной суммы на данный момент.

Схему используют при доставке объемных или дорогих предметов, так как возврат обойдется заказчику не дешево.

Также аферисты могут попросить прислать заранее копию вашего паспорта и не забрать посылку. После того, как осуществят возврат, он получит предмет по поддельным документам, оплатив только цену пересылки.

Кидалово с устройством на работу

В объявлениях аферисты указывают гарантию получения работу после оплаты следующих услуг:

  • внесение в базу претендентов на должность;
  • пересылка материалов или подключение вашего номера к сети компании (удаленная работа);
  • запись на конкурс или предварительное обучение на должность.

Также можно столкнуться с мошенниками, которые дают работу курьерами без официального трудоустройства, а затем не оплачивают ее. Доказать противоправность их действий при этом очень тяжело, так как никаких бумаг по устройству на работу у пострадавших в эту фирму нет.

В объявлениях могут указывать платный мобильный номер, при звонке на который с вашего счета будет снята крупная сумма. При этом работодатель часто указывает особо привлекательные условия работы.

Важно!

Цена звонка на такой номер может составить около 2 тыс. руб., а смс – 1 тыс. руб.

Автомобильный развод

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 101

В объявлениях о продаже автомобилей преступники также используют схему с предоплатой. Они размещают на Авито публикацию, в которой указывают низкую цену транспортного средства и прикладывают фото с неразборчивым номерным знаком (замазан грязью или запечатлен под неправильным углом).

Это делают для того, чтобы привлечь покупателей и не дать им возможности проверить по базе ГИБДД наличие машине в угоне. Также аферисты могут выложить фото чужой машины, а невидимость номера не позволит владельцу уличить их в подлоге.

Мошенники предлагают внести предоплату на карту или мобильный номер по следующим причинам:

  • оплата за топливо для перегона машины в город, где проживает покупатель, для осмотра;
  • большой спрос на автомобиль. Внесенная сумма станет гарантией совершения сделки или позволит человеку быть первым в очереди на покупку.

Если транспортное средство предоставляют для осмотра, то нужно учитывать возможные опасности:

  • фальшивые документы на машину;
  • перебитые номера;
  • нахождение под банковским залогом или в угоне.

Остановив такой автомобиль, сотрудники ДПС имеют право выписать штраф новому владельцу, завести дело по обвинению в угоне или конфисковать транспорт.

Избежать таких проблем можно следующим образом:

  • постарайтесь при звонке уточнить различные детали о машине. Если человек будет не в состоянии ответить на вопросы, то скорее всего он мошенник;
  • предложите продавцу оплатить осмотр автомобиля в выбранном вами автосервисе;
  • документы на регистрацию машины проверьте в ГИБДД;
  • не покупайте транспортное средство по доверенности.

Важно!

Не отправляйтесь самостоятельно на осмотр машины, если продавец находится в другом городе.

Он может быть преступником, для которого получение денег важнее человеческой жизни.

Обман с недвижимостью

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 61

Аферу в этом случае совершить сложнее, ведь оформление сделки осуществляют через нотариуса, который проверяет, насколько недвижимость «чистая» по всем базам. Мошенники выкладывают объявление о продаже жилья с минимумом информации. К публикации обязательно прикладывают фото, на которых видно идеальное состояние квартиры или дома. По сравнению с рыночной ценой стоимость жилья снижена на 30-40 %.

Продавец указывает, что он проживает в другой стране, поэтому связь с ним возможна только по электронной почте или мобильному номеру иностранного оператора. Для подтверждения сделки мошенник предлагает перевести предоплату через систему международных денежных переводов в размере около 10 тыс. долларов и выслать ему на почту скан квитанции. Затем он исчезает, а покупатель остается ни с чем.

Не вносите предоплату без личного осмотра жилья и оформляйте договор залога через нотариуса.

В качестве схемы мошенничества с недвижимостью используют объявления от мнимых риэлторских контор о сдаче жилья в аренду по низкой цене. Сотрудник такой фирмы предложит заключить договор на определенную сумму, в котором будет указана его обязанность подбора квартиры или дома для съема по нужной цене. При этом в документе не записано, что он должен привести человека в квартиру или обеспечить ему встречу с арендателем.

После получения денег возможны следующие варианты развития событий:

  • дешевое жилье будет все сдано и останется только дорогое;
  • владелец квартиры не отвечает на звонки или не приходит на встречу;
  • владельцем жилья является другой человек.

Обезопасить себя от такой аферы можно путем предварительной проверки документов на квартиру или заключения официального договора аренды у нотариуса, который разъяснит вас все его пункты. Это особенно касается объявлений о сдаче жилья по низкой цене.

Читайте так же:  Кому можно пожаловаться на судебных приставов

Есть ли черный список

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 120

Людям, которые решили воспользоваться услугами сервиса Авито, рекомендуют перед совершением сделки ознакомиться с базой недобросовестных продавцов и покупателей на следующих российских сайтах:
  • стоп-лист;
  • мошенники на авито.
Обманутые люди выкладывают здесь информацию о схеме мошенничества. При этом данные афериста не всегда могут оказаться реальными, так как преступники редко указывают в объявлениях свои настоящие Ф.И.О., адрес и номер телефона.

Как пожаловаться на продавца

Действия преступников уголовно наказуемы. Если вы попались на обман, то следует обратиться в местное отделение полиции. В заявлении укажите следующие сведения:

  • Ф.И.О., адрес и контактный телефон заявителя;
  • обстоятельства совершения обмана;
  • сумма нанесенного ущерба;
  • известные данные мошенников;
  • дата и подпись.

К документу приложите доказательства совершения преступления (распечатанные скрины объявления и переписок, квитанции об оплате, аудиозаписи с телефонными разговорами, распечатка смсок). Ниже напишите, что вам известно об ответственности за предоставление ложной информации.

При небольшой сумме ущерба юристы советуют поискать других пострадавших, чтобы оформить коллективную жалобу, иначе полиция может отказаться от приема заявления.

Важно!

При проживании афериста в другом городе жалоба подается по месту его жительства.

При взломе онлайн-банкинга обратитесь в банк и напишите заявление на возврат похищенных средств. Если его сотрудники смогут аннулировать транзакции, то деньги вернут.

Обязательно напишите в службу поддержки Авито, чтобы они заблокировали аккаунт мошенника.

Как наказать мошенника

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 36

В зависимости от суммы ущерба преступникам может быть предъявлена административная или уголовная мера наказания. Согласно ст. 7.27 КоАП РФ при мелком хищении (до 1 тыс. руб.) человеку грозит:
  • штраф в размере до пятикратной суммы похищенных средств;
  • арест на 15 дней;
  • обязательный работы сроком до 50 ч.

При более крупном хищении ст. 159 УК РФ предусматривает следующие виды наказания:

  • штраф в размере до 120 тыс. руб., зарплаты или другого дохода осужденного за период до 2 л.;
  • обязательные работы на 360 ч.;
  • исправительные работы на срок до 1 г.;
  • принудительные работы на 2 г.;
  • арест на 4 мес.;
  • лишение или ограничение свободы на 4 г.

Если преступление было совершено группой людей, то мера наказания увеличивается:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы сроком на 480 ч.;
  • исправительные работы на 2 г., а принудительные на 5 лет;
  • лишение свободы на 5 л.

При ущербе в 250 тыс. руб. штраф увеличивается до 500 тыс. руб., а тюремный срок – до 6 лет. Особо крупное хищение (более 1 млн. руб.) карается тюремным сроком на 10 лет.

Отзывы

Я решила продать телевизор и выложила объявление на Авито. Несколько раз меня пытались развести разные люди по одной и той же схеме. Предлагали перевести сумму на карту, но для этого мне нужно было пойти к банкомату и сделать все, как они скажут. Когда я отвечала, что карты у меня нет, то трубку бросали.

Марина, 30 лет, Вологда

Нас привлекло объявление, в котором цена аренды за квартиру была на 2-3 тыс. ниже, чем обычно. Ответила женщина, которая представилась сотрудницей риэлторской фирмы. Предложила встретиться и оформить договор на услуги по поиску жилья. Когда муж приехал, то в договоре они указывали меньшую сумму оплаты, чем требовали. Никаких обязательств по обеспечению осмотра квартиры в документе не было записано. Муж отказался, а через некоторое время мы прочитали в интернете, что многие оплатили услуги фирмы, но так ни разу и не смогли встретиться с владельцем квартиры.

Тамара, 28 лет, Ростов-на-Дону

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 152

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

  • добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
  • утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 39

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

  1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
  2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
  3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
  4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Несанкционированное снятие средств с карты

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 93

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.
Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:
  • имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
  • трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

  • добровольным перечислением средств злоумышленником;
  • возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 56

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Читайте так же:  Участник дорожного движения

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 26

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:
  • субъектом, за которым числится счет;
  • банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 125

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

  • взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
  • обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
  • реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Как не стать жертвой мошенников

Мошенничество предлагают перевести деньги на карту 40

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:
  • стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
  • если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
  • при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
  • при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
  • следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
  • особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.
Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2019 год не стал исключением.

Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

Видео: Как вернуть деньги, списанные с карты неизвестными лицами

Видео удалено.
Видео (кликните для воспроизведения).

Источники:

  1. О.Н. Свечкин Дилеру о моделировании потребительского рынка. Три кита и стихийная память рынка / О.Н. Свечкин. — М.: Ленанд, 2014. — 192 c.
  2. Шевцова, С.В. The Intermediate Modern English Course. Second year. Учебник английского языка для II курса институтов и факультетов иностранных языков / С.В. Шевцова, М.А. Брандукова, И.С. Кузьмина, и др.. — М.: Высшая школа, 2015. — 296 c.
  3. Деньги, кредит, банки. Краткий курс. — М.: Окей-книга, 2016. — 160 c.
  4. Тосунян, Г. А. Валютное право Российской Федерации / Г.А. Тосунян, А.В. Емелин. — М.: Дело, 2014. — 368 c.
  5. Подъяблонская, Л. М. Финансы / Л.М. Подъяблонская. — М.: Юнити-Дана, 2016. — 408 c.
Мошенничество предлагают перевести деньги на карту
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here